Le plan de trésorerie suit les dates, pas seulement les montants
Placez chaque encaissement et décaissement dans le mois probable, avec la TVA et les échéances sociales ou fiscales. Le solde cumulé révèle le besoin maximal à financer.
- ✓ Solde bancaire de départ
- ✓ Acomptes et règlements probables
- ✓ Achats, sous-traitants et paie
- ✓ TVA, cotisations, impôts et emprunts
- ✓ Scénario de retard d’encaissement
Cas pratique : rénovation sur quatre mois
Le chantier gagne 8 000 € au total mais présente un point bas de –18 000 € avant la deuxième situation. L’échéancier est renégocié avant signature.